Nejdřív se ptáme, poté navrhujeme. A teprve když všemu rozumíte, společně vybíráme řešení.
Dobrý finanční plán nevzniká od stolu ani podle univerzální šablony.
Připravíme ho společně, krok za krokem.
Investiční strategii revidujeme pravidelně, obvykle alespoň jednou ročně. K úpravám přistupujeme také při výrazné změně na trhu nebo pokud se změní vaše životní situace. Vždy kontrolujeme, jestli portfolio stále odpovídá vašim cílům, časovému horizontu a vztahu k riziku.
Poradce vám pomůže porovnat možnosti na trhu a nastavit pojištění podle vaší situace, ne podle nabídky jedné pojišťovny.
Podíváme se na vaše potřeby, stávající smlouvy i možná rizika. Pomůžeme odstranit zbytečná nebo duplicitní krytí a smlouvy pravidelně revidovat, aby odpovídaly aktuální životní situaci.
Základem je vědět, kam směřujete, kolik peněz máte k dispozici a jaké závazky musíte dlouhodobě zvládnout. Pomáhá rozlišit krátkodobé, střednědobé a dlouhodobé cíle, pracovat s rozpočtem a pravidelně odkládat část příjmů.
Plán je potřeba průběžně sledovat a upravovat podle aktuální situace.
Kvalitní poradenství nezačíná doporučením produktu, ale porozuměním vaší životní situaci. Dobrý poradce se proto musí umět v první řadě dobře ptát a dobře naslouchat.
Jakub Valeš
Senior Director